Épargne salariale : un levier pour vos clients et votre développement
Version du programme : 1
Type de formation
PrésentielDurée de formation
3 heures et 30 minutesAccessibilité
OuiÉpargne salariale : un levier pour vos clients et votre développement
L’épargne salariale constitue aujourd’hui un levier majeur de partage de la valeur et un outil stratégique pour les dirigeants d’entreprise. Pour les intermédiaires d’assurance, elle représente également une véritable opportunité de développement commercial auprès des entreprises. Cette formation de 3h30 permet de comprendre les principaux dispositifs d’épargne salariale et d’identifier leurs bénéfices pour les dirigeants et leurs salariés. Les participants apprendront à transformer ce sujet technique en un levier de conseil et de création de valeur pour leurs clients. À travers une approche opérationnelle et orientée business, la formation apporte des clés pour détecter des opportunités, structurer un argumentaire pertinent et intégrer l’épargne salariale dans une démarche globale d’accompagnement des dirigeants.
Objectifs de la formation
- comprendre les mécanismes fondamentaux de l’épargne salariale
- identifier les opportunités commerciales auprès des dirigeants
- valoriser l’épargne salariale comme levier stratégique pour l’entreprise
- construire un argumentaire simple et efficace
- détecter et qualifier des opportunités de vente
Profil des bénéficiaires
- Intermédiaires d’assurance, courtiers, agents généraux, conseillers patrimoniaux et commerciaux souhaitant développer la vente de solutions d’épargne salariale auprès des dirigeants et des entreprises.
- Connaissance générale de la relation client entreprise et des produits d’épargne.
Contenu de la formation
Introduction : pourquoi l’épargne salariale est un levier stratégique
- Les évolutions du partage de la valeur dans l’entreprise
- Les attentes des dirigeants et des salariés
- La place de l’épargne salariale dans l’offre globale de conseil
- Pourquoi ce sujet devient un levier de développement pour les intermédiaires
Comprendre les dispositifs d’épargne salariale
- Panorama des dispositifs : intéressement, participation, PEE, PERCOL
- Principes de fonctionnement
- Fiscalité et avantages sociaux
- Bénéfices pour l’entreprise, le dirigeant et les salariés
- Points clés pour expliquer ces dispositifs à un dirigeant
Transformer une charge en opportunité
- Perception des dirigeants : coût vs investissement
- Optimisation sociale et fiscale
- Attractivité et fidélisation des salariés
- Identification des situations favorables
Un outil stratégique pour les dirigeants
- Les préoccupations majeures des dirigeants
- L’épargne salariale comme outil de management et de fidélisation
- Comment intégrer le sujet dans un rendez-vous client
Une véritable opportunité business pour l’intermédiaire
- Identifier les opportunités dans son portefeuille clients
- Les bonnes questions pour détecter un besoin
- Construire un argumentaire commercial simple et efficace
Synthèse et validation des acquis
- Rappel des points clés
- Quiz final
- Plan d’action individuel
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Questions interactives pendant la formation
- Quiz de validation des connaissances en fin de session
Ressources techniques et pédagogiques
- Apports pédagogiques structurés
- Études de cas et exemples concrets
- Échanges entre participants
- Quiz et exercices d’application
- Support de présentation
- exemples concrets
- outils d’aide à la détection d’opportunités commerciales
Qualité et satisfaction
Délai d'accès
Accessibilité
Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Consultez notre procédure d'accueil des personnes en situation de handicap. Afin d'étudier ensemble les adaptations nécessaires (pédagogiques, matérielles ou organisationnelles), contactez notre référent handicap : Antoine LUQUIAU – formassumar@gmail.com.