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LCB-FT : identifier les risques et sécuriser ses pratiques

Formation créée le 03/03/2026. Dernière mise à jour le 04/11/2026.
Version du programme : 1

Type de formation

E-learning

Durée de formation

3 heures (0.5 jour)

Accessibilité

Oui
150,00 € Net de TVA
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LCB-FT : identifier les risques et sécuriser ses pratiques


Identifier, analyser et gérer les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans le cadre de son activité, en appliquant les obligations réglementaires et les procédures opérationnelles, notamment en matière de vigilance, de détection et de déclaration de soupçons.

Objectifs de la formation

  • Expliquer les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme ainsi que le cadre réglementaire applicable à l'assurance
  • Classer un client ou une opération selon son niveau de risque LCB-FT
  • Appliquer les mesures d'identification et de connaissance client (KYC, bénéficiaire effectif, origine des fonds) adaptées au niveau de vigilance
  • Repérer les signaux d'alerte et les opérations atypiques, notamment en assurance transport
  • Analyser une situation suspecte et suivre la procédure de déclaration à TRACFIN
  • Appliquer les règles de conservation et d'archivage des documents ainsi que les règles de fin de relation d'affaires

Profil des bénéficiaires

Pour qui
  • Professionnels de l'assurance, notamment tous ceux opérant sur le marché de l'assurance maritime, transport et aviation
Prérequis
  • Connaissance de la distribution d'assurance

Contenu de la formation

Module n°1 — Comprendre les fondamentaux de la LCB-FT et ses enjeux
  • Définition de la LCB-FT
  • Fonctionnement du blanchiment : étapes, caractéristiques et réalité du phénomène
  • Ampleur du phénomène et dimension géographique internationale
  • Origines et évolution de la lutte contre le blanchiment
  • Cadre réglementaire en France
  • Autorités et institutions clés
  • Professions assujetties
  • Risques en cas de non-respect de la réglementation
Module n°2 — Savoir appliquer l’approche par les risques
  • Principe de l’approche par les risques
  • Classification des risques LCB-FT
  • Facteurs de risque à analyser
  • Élaboration d’une cartographie des risques
  • Cas de clients ou de situations présentant un risque élevé
Module n°3 — Mettre en œuvre la vigilance à l’entrée en relation d’affaires : connaître son client
  • Obligations d’identification et de vérification de l’identité du client
  • Entrée en relation d'affaires à distance
  • Identification du bénéficiaire effectif
  • Connaissance client (KYC)
  • Analyse du profil économique du client
  • Analyse de l’origine des fonds et du patrimoine (SOF / SOW)
  • Cas de vigilance allégée, normale ou renforcée
Module n°4 — Suivre la relation d'affaires : la vigilance constante et la détection des opérations atypiques
  • Principe de vigilance constante
  • Mise à jour de la connaissance client
  • Suivi et analyse des opérations
  • Détection des anomalies et opérations atypiques
  • Examen renforcé
  • Signaux d’alerte en assurance transport
  • Cas particuliers : personnes politiquement exposées (PEP) et clients situés dans des pays à risque
Module n°5 — Traiter une situation suspecte et comprendre le dispositif de déclaration à TRACFIN
  • Situations pouvant conduire à un soupçon
  • Analyse préalable avant déclaration
  • Modalités de transmission à TRACFIN
  • Règles de confidentialité et de protection du déclarant
  • Organisation LCB-FT de l'entreprise : responsable LCB-FT, déclarant, correspondant TRACFIN
Module n°6 — Gérer la fin de la relation d’affaires
  • Organisation interne du dispositif LCB-FT et mécanismes de contrôle interne
  • Obligation de conservation des documents
  • Modalités d'archivage et conditions d'accessibilité des informations en cas de contrôle
  • Préparation et gestion d'un contrôle ACPR
  • Analyse de sanctions récentes de l'ACPR

Équipe pédagogique

Formation conçue et animée par Maximilien Luquiau, formé en droit bancaire et financier à l'Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, avec une expérience en régulation financière acquise notamment à l'Autorité des marchés financiers (AMF). Profil : https://www.linkedin.com/in/maximilien-luquiau-947617255/

Suivi de l'exécution et évaluation des résultats

  • Questionnaire de positionnement en début de parcours, puis suivi de la progression et des temps de connexion sur la plateforme
  • Un test de connaissances par module avec correction détaillée (seuil de validation : 60/100)
  • Évaluation de satisfaction en fin de formation, évaluation à froid et certificat de réalisation

Ressources techniques et pédagogiques

  • 6 vidéos pédagogiques et 6 supports écrits téléchargeables (PDF)
  • 6 tests de connaissances avec correction détaillée et forum de discussion par séquence
  • Accès à la plateforme e-learning Digiforma pendant toute la durée de la session

Qualité et satisfaction

Nouvelle formation : les indicateurs de résultats (taux de satisfaction, taux de réussite aux tests) seront publiés dès les premières sessions réalisées.

Délai d'accès

4 semaines

Accessibilité

Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Consultez notre procédure d'accueil des personnes en situation de handicap. Afin d'étudier ensemble les adaptations nécessaires (pédagogiques, matérielles ou organisationnelles), contactez notre référent handicap : Antoine LUQUIAU – formassumar@gmail.com.