Développer son activité de conseil auprès des dirigeants : épargne salariale et gestion patrimoniale
Version du programme : 1
Type de formation
PrésentielDurée de formation
7 heures (1 jour)Accessibilité
OuiDévelopper son activité de conseil auprès des dirigeants : épargne salariale et gestion patrimoniale
Dans un environnement économique et réglementaire exigeant, les intermédiaires d’assurance doivent être en mesure d’accompagner les dirigeants avec une approche globale, à la fois commerciale et patrimoniale. Cette formation d’une journée combine deux dimensions complémentaires : l’épargne salariale comme levier de développement commercial auprès des entreprises, la gestion patrimoniale et la posture de conseil permettant de sécuriser la relation client et de construire des recommandations conformes. Les participants apprendront à identifier les opportunités auprès des dirigeants, à structurer une démarche de conseil conforme aux exigences réglementaires et à proposer des solutions patrimoniales adaptées aux objectifs et au profil de leurs clients.
Objectifs de la formation
- comprendre les mécanismes et les enjeux de l’épargne salariale
- identifier les opportunités commerciales auprès des dirigeants
- adopter une posture de conseil conforme aux exigences réglementaires
- analyser les besoins patrimoniaux d’un client
- construire une recommandation adaptée et traçable
- développer son activité tout en sécurisant sa responsabilité professionnelle
Profil des bénéficiaires
- Intermédiaires d’assurance
- courtiers
- agents généraux
- conseillers patrimoniaux
- professionnels du conseil souhaitant développer leur activité auprès des dirigeants et des entreprises
- Connaissances générales de la relation client et des produits d’épargne ou d’assurance.
Contenu de la formation
Introduction : enjeux du partage de la valeur
- évolution du partage de la valeur en entreprise
- attentes des dirigeants et des salariés
- opportunités pour les intermédiaires
Comprendre les dispositifs d’épargne salariale
- intéressement
- participation
- PEE et PERCOL
- fonctionnement et fiscalité
- bénéfices pour l’entreprise et les salariés
Transformer une charge en opportunité
- perception du coût par les dirigeants
- optimisation sociale et fiscale
- attractivité et fidélisation des salariés
L’épargne salariale comme outil stratégique
- management et fidélisation
- intégration dans la stratégie de rémunération
Opportunités business pour l’intermédiaire
- identifier les opportunités dans son portefeuille clients
- détecter un besoin
- construire un argumentaire commercial
Cadre réglementaire et devoir de conseil
- DDA : adéquation produit et gouvernance produit
- traçabilité de la recommandation
- distinction capital garanti / capital non garanti
Diagnostic client et analyse patrimoniale
- objectifs d’investissement
- horizon de placement
- tolérance au risque et liquidité
- spécificités du chef d’entreprise
Outils de placement sur capital
- placements de trésorerie
- fonds monétaires et obligataires
- actions, ETF, OPCVM
Allocation d’actifs
- mesure du risque (volatilité)
- construction d’une allocation diversifiée
- versements programmés
Assurance-vie et transmission
- fonds euros et unités de compte
- clause bénéficiaire démembrée
- quasi-usufruit
Retraite : PER et arbitrage assurance-vie / PER
- fiscalité à l’entrée et à la sortie
- comparaison selon le profil client
Immobilier et structuration patrimoniale
- SCPI : fonctionnement et risques
- société civile patrimoniale
Synthèse : sécuriser son développement
- construction d’une recommandation conforme
- fidélisation et suivi client
Suivi de l'exécution et évaluation des résultats
- Questions interactives pendant la formation
- Quiz de validation des connaissances en fin de session
Ressources techniques et pédagogiques
- Support de formation
- exemples pratiques
- outils d’analyse
- grilles de décision
Qualité et satisfaction
Délai d'accès
Accessibilité
Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Consultez notre procédure d'accueil des personnes en situation de handicap. Afin d'étudier ensemble les adaptations nécessaires (pédagogiques, matérielles ou organisationnelles), contactez notre référent handicap : Antoine LUQUIAU – formassumar@gmail.com.